Hai recentemente sentito parlare di fondi tematici di investimento ma non hai capito bene di cosa si tratta? Hai il sospetto che possano essere strumenti sofisticati ad alto rischio da cui preferisci stare alla larga? In questo articolo andremo alla scoperta dei fondi tematici, dei loro rischi e delle eventuali modalità di utilizzo. Lo faremo come sempre con parole semplici. Ti ho incuriosito abbastanza? Allora mettiti comodo e continua a leggere.
Cosa sono i fondi di investimento tematici
Secondo Wikipedia l’Investimento tematico è una forma di investimento il cui obiettivo è di identificare quelle macrotendenze che possono realizzare incrementi di valore a lungo termine, indipendentemente dagli eventi economici (clicca qui per andare sulla pagina dedicata).
I fondi di investimento tematici sono strumenti finanziari che investono in società o settori specifici che si concentrano su un particolare tema o tendenza di mercato. Questi fondi offrono agli investitori la possibilità di partecipare a una determinata area di interesse o trend, senza la necessità di selezionare individualmente le aziende in cui investire.
Ad esempio, un fondo di investimento tematico potrebbe concentrarsi sull’energia rinnovabile. Questo tipo di fondo investirà in aziende che operano nel settore delle energie pulite, come quelle che producono pannelli solari o turbine eoliche. Gli investitori che credono nell’importanza delle energie rinnovabili e vogliono partecipare a questo settore in crescita potrebbero considerare di investire in un fondo tematico sull’energia rinnovabile.
I trend e le tematiche del futuro
I fondi di investimento tematici possono coprire una vasta gamma di temi e adotteranno una strategia di investimento specifica basata sulla tematica scelta.
Le principali tematiche o trend di mercato su cui investire possono variare nel tempo e dipendono dalle dinamiche economiche, sociali e tecnologiche. Tuttavia, alcune delle tematiche e dei trend più rilevanti e popolari degli ultimi anni includono:
- Tecnologie innovative: Questa tematica comprende settori come l’intelligenza artificiale, l’Internet delle cose (oggetti di uso comune che diventano interconnessi e intelligenti), la robotica, la realtà virtuale e aumentata;
- Energia pulita e sostenibilità;
- Salute e benessere;
- Cambiamenti demografici, in particolare l’invecchiamento della popolazione;
- Cambiamenti climatici.
L’elenco non è esaustivo ma certamente rende l’idea sul perché investire sui temi e trend più rilevanti vuol dire in pratica investire sul futuro, sul mondo che sarà.
Fondi “satellite” in un portafoglio ben diversificato
Come tutti gli investimenti, i fondi tematici comportano dei rischi. Le performance dei fondi possono essere influenzate da vari fattori, come la volatilità del mercato, i cambiamenti normativi o le condizioni economiche globali. Si prestano ad essere adoperati come strumenti satellite all’interno di un portafoglio di investimento complessivo, al fine di fornire diversificazione aggiuntiva al portafoglio.
Quando si parla di “fondi satellite” in un portafoglio di investimento, si fa riferimento a fondi o strumenti finanziari che rappresentano una porzione più piccola e diversificata del portafoglio complessivo. Questi fondi sono selezionati per perseguire specifiche opportunità di investimento o strategie di mercato, al di fuori della componente principale del portafoglio. Poiché questi fondi si concentrano su aree specifiche, l’investitore può ridurre il rischio complessivo del portafoglio distribuendo gli investimenti su diverse tematiche o settori.
In conclusione
A condizione di essere consapevoli dei rischi e dei costi dei fondi tematici, questi possono trovare allocazione in portafogli di investimento ben diversificati. Ricorda sempre però che l’eventuale percentuale di fondi di investimento tematici da allocare all’interno del portafoglio deve essere frutto di una accurata analisi professionale effettuata con l’ausilio di un consulente finanziario abilitato, analisi che tenga espressamente conto del tuo profilo di rischio, dei tuoi obiettivi di investimento (clicca qui per approfondire), del tuo orizzonte temporale, della tua conoscenza ed esperienza in materia di investimenti finanziari e non solo.
Dedicherò i prossimi articoli del blog alle principali macrotendenze su cui si concentrano gli investimenti tematici. Ciao, alla prossima.
